Điện thoại
Laptop
Phụ kiện
Smartwatch
Đồng hồ
Tablet
Máy cũ, Thu cũ
Màn hình, Máy in
Sim, Thẻ cào
Dịch vụ tiện ích
Tổng hợp các hình thức lừa đảo tinh vi và cách phòng tránh hiệu quả
Đây là chiêu trò đánh mạnh vào lòng tham và tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng của người dân, đặc biệt là giới trẻ. Các đối tượng thường hóa thân thành “thần đồng tài chính”, “người trẻ khởi nghiệp thành công” hoặc “chuyên gia chứng khoán 4.0”. Chúng khoe xe sang như Maybach, Mercedes S-class, đăng hình tiền xấp thành đống, vàng ngập bàn để tạo hình ảnh thành đạt và quyền lực.
Chúng thường livestream hoặc làm video chia sẻ “bí quyết thành công”, cam kết rằng bất cứ ai – dù không bằng cấp, không kỹ năng – vẫn có thể kiếm hàng chục, hàng trăm triệu đồng mỗi tháng. Khi người nghe hứng thú, chúng mời tham gia nhóm Zalo/Telegram “đầu tư sinh lợi an toàn”.
Nhưng thực chất đây là một mô hình đánh bạc trá hình (Tài Xỉu biến tướng). Tiền người này lời là tiền người khác lỗ. Những “lợi nhuận khổng lồ” ban đầu chỉ là mồi nhử, để cuối cùng nạn nhân mất trắng toàn bộ số tiền đã nạp.
Hình thức này nhắm vào nhóm người mong muốn kiếm thêm thu nhập dễ dàng, như phụ nữ nội trợ, mẹ bỉm sữa, sinh viên. Kẻ lừa đảo thường giả danh chuyên gia đầu tư, admin của “sàn lớn”, hoặc “người có kinh nghiệm nhiều năm trên thị trường chứng khoán”.
Chúng mời nạn nhân tham gia các “khóa học miễn phí về đầu tư”, nơi có hàng trăm tài khoản ảo liên tục khoe chốt lãi 30–100% chỉ trong ngày. Khi nạn nhân tin tưởng và nạp tiền, chúng cho rút vài khoản nhỏ để tạo cảm giác an toàn. Nhưng khi con mồi nạp nhiều hơn, hệ thống sẽ xuất hiện “lỗi kỹ thuật”, “nhập sai số tài khoản”, hoặc “tài khoản bị khóa cần xác minh”. Cuối cùng, nạn nhân bị yêu cầu nạp thêm tiền để mở khóa hoặc xác thực, cho đến khi mất sạch.
Đối tượng lừa đảo quảng cáo mạnh trên Facebook hoặc các nhóm chat: “gọi đào online nhanh, kín đáo, uy tín.” Profile hiển thị hình ảnh người mẫu, hot girl, kèm bảng giá và phản hồi “khách thật.”
Khi nạn nhân liên hệ, chúng hướng dẫn chuyển sang Telegram “để trao đổi riêng tư” – thực chất để tránh giám sát. Tại đây, nạn nhân được yêu cầu đóng “phí hội viên” 150.000 đồng. Sau đó, để “book thành công”, người dùng phải tham gia “bình chọn đào” thông qua các vòng cược tài xỉu trá hình. Ban đầu, chúng cho thắng và cho rút tiền vài lần để tạo lòng tin. Khi nạp tiền lớn hơn (vài triệu), tài khoản bị báo lỗi, không thể rút. Mọi liên hệ đều bị cắt đứt ngay sau đó.
Thủ đoạn này sử dụng mồi nhử là “tặng quà giá trị thật”. Chúng nhắn tin hoặc gọi điện thông báo khách hàng may mắn trúng thưởng nồi cơm điện, máy xay sinh tố,… trị giá 500.000 đồng và ship hàng tới tận nhà mà không cần đặt cọc. Khi nhận hàng, nạn nhân bất ngờ vì đúng là hàng chất lượng ổn.
Sau vài ngày, chúng mời vào nhóm Telegram hoặc Zalo để tham gia các chương trình “chạy doanh số”, “hoàn tiền và nhận thêm hoa hồng”. Lúc đầu nạn nhân chỉ góp 100.000–200.000 đồng để “chạy thử” và được hoàn lại cùng lãi nhỏ. Thấy dễ, họ tiếp tục góp nhiều hơn. Khi số tiền trong vòng lên vài triệu, nhóm thông báo cần “đạt chỉ tiêu doanh số cao hơn để nhận thưởng”, buộc nạn nhân nạp thêm tiền. Chuỗi thao túng này chỉ dừng lại khi nạn nhân mất hết vốn liếng.
Xem thêm:
Các trang Facebook, TikTok Shop, hoặc website lạ thường chạy quảng cáo sản phẩm cực rẻ: kệ gỗ lắp ghép “giá sốc 199.000 đồng”, tủ nhựa Nhật Bản “chính hãng 299.000 đồng”, hoặc dây câu bình ắc quy “bán theo clip YouTube.”
Khi đặt hàng, hàng gửi đến thường kém xa mô tả: kích thước sai, ốc vít thiếu, hoặc chất liệu lỏng lẻo. Nhiều người không nhận, nhưng shipper được dặn đòi tiền ship 50.000 đồng hoặc giảm giá sâu ngay tại chỗ để “ép nhận.” Kẻ lừa đảo vẫn lời vì hàng nhập rác hoặc cũ tái chế. Một số tài khoản còn giả mạo fanpage lớn để tăng uy tín, khiến người mua không thể đòi hoàn tiền sau khi phát hiện bị lừa.
Đánh vào tâm lý “muốn gỡ lại tiền” của người từng bị lừa, nhóm này lập fanpage “Luật sư hỗ trợ lấy lại tiền bị chiếm đoạt”, “Công ty điều tra tài chính 4.0” hoặc “Tổ chức hỗ trợ pháp lý quốc tế”. Chúng quảng cáo rầm rộ với hàng ngàn bình luận ảo xác nhận “đã lấy lại được tiền”.
Kẻ giả mạo luật sư liên hệ, nói rằng họ có “cơ sở dữ liệu nội bộ của ngân hàng và cơ quan an ninh mạng” nên có thể truy ra kẻ lừa đảo. Để “mở lệnh truy hoàn tiền”, chúng yêu cầu nạn nhân chuyển 1–3 triệu đồng “phí xác minh ngân hàng”. Sau khi nhận tiền, chúng mất hút, chặn liên hệ. Đáng chú ý, những người đã từng là nạn nhân lại dễ bị lừa tiếp hơn vì đang trong tâm lý tuyệt vọng muốn lấy lại tiền.
Có những người cố tình “ăn non” – tức là thử tham gia các nhóm hoặc sàn lừa đảo, biết là lừa đảo nhưng nghĩ mình sẽ rút ra sớm, chỉ chơi vài vòng nhỏ để có lãi rồi rút lui. Tuy nhiên, các đối tượng này thường là mục tiêu đặc biệt.
Chúng chủ động cho người này thắng hoặc rút tiền ở vài vòng đầu với số tiền nhỏ (ví dụ 1–2 triệu đồng), làm nạn nhân sinh tâm lý chủ quan, càng thử càng ham. Khi con mồi nạp số tiền lớn hơn (5–10 triệu đồng), hệ thống báo lỗi hoặc chặn rút tiền. Tiếp đến, những tài khoản ảo trong nhóm đóng vai “người từng bị lừa” lên tâm sự, chia sẻ kinh nghiệm đã từng không rút được nhưng “liều” nạp thêm và cuối cùng lấy gốc lấy lãi về.
Tâm lý tiếc tiền và sợ thua khiến nạn nhân càng lún sâu và mất hết.
Đối tượng giả danh là những “hot girl”, “doanh nhân thành đạt”, hoặc “người nước ngoài” tiếp cận nạn nhân qua các ứng dụng hẹn hò như Tinder, Facebook Dating… Chúng dành thời gian xây dựng mối quan hệ thân mật, trò chuyện đều đặn để tạo niềm tin tuyệt đối.
Khi đã lấy được cảm tình, chúng bắt đầu chia sẻ về cơ hội đầu tư “an toàn tuyệt đối” vào một sàn giao dịch tiền điện tử mới, cam kết lãi suất cao, lợi nhuận khủng. Nạn nhân được gửi đường link đăng ký tài khoản (thường là website giả mạo các sàn lớn, với giao diện nhái y như thật).
Khi nạp tiền số nhỏ đều cho phép rút dễ dàng. Nhưng nạp số lượng nhiều hơn, tài khoản lập tức bị khóa, báo “chưa xác thực KYC” hoặc “chưa đóng phí” và yêu cầu nạp thêm 30% tổng tài sản mới cho rút tiền. Cuối cùng, trốn mất không thể liên lạc lại.
Các đối tượng gọi điện thông báo khách hàng may mắn được nhận quà miễn phí từ một cửa hàng hay chương trình bốc thăm, thậm chí là phúc lợi xã hội. Họ yêu cầu kết nối qua Zalo để xác nhận thông tin nhận quà.
Đôi khi, con mồi được chuyển một khoản tiền nhỏ (30.000 đồng) hoặc thưởng sau khi hoàn thành một vài “nhiệm vụ” đơn giản như xem video, like page, bình luận bài viết… để tăng mức độ tin tưởng. Sau đó, đối tượng mời cài đặt Telegram hoặc tham gia nhóm Telegram để “nhận quà lớn”.
Nhưng trên Telegram sẽ bắt đầu các chiêu trò nâng cao: đề nghị nạp tiền “làm nhiệm vụ”, xác thực, hoặc đóng phí ship – khi nạn nhân nhận ra đã muộn, thường bị cuốn theo từng bước và mất tiền mà không nhận được quà nào.
Tham khảo ngay các mẫu tai nghe Bluetooth giảm giá SHOCK:
Đây là kiểu lừa đảo tinh vi, cần nhiều thời gian đầu tư. Đối tượng (thường đóng vai gái xinh, trai lịch thiệp, lại khéo giao tiếp) chủ động kết bạn, tâm sự liên tục với nạn nhân nhiều ngày, thậm chí vài tháng, nhằm tạo mối quan hệ thân thiết như bạn thân – người yêu online.
Sau thời gian này, chúng “bộc bạch” rằng mình làm thêm một công việc online có thể kiếm tiền nhanh, vừa nhàn, vừa dễ. Vì “bận việc gấp”, chúng nhờ nạn nhân tham gia giúp vài nhiệm vụ (nộp tiền nhỏ, làm nhiệm vụ xem quảng cáo, bình chọn…).
Ai làm thử đều thắng và có tiền ngay vào tài khoản, sinh nghiện. Khi nạn nhân chủ động muốn làm tiếp, chúng gửi link nạp tiền vào nền tảng lừa đảo, tiếp tục dùng các chiêu trò dẫn dụ tâm lý để vơ vét càng nhiều tiền càng tốt.
Thủ đoạn này thường diễn ra ở giai đoạn cuối cùng của các vụ lừa đảo tài chính, “sàn ảo”, “đầu tư online”, khi nạn nhân muốn rút lãi hoặc rút gốc.
Kẻ lừa đảo báo hệ thống gặp “lỗi xác thực”, yêu cầu chuyển thêm khoản tiền lớn để xác thực ngân hàng, xác thực KYC (chiếm tới 30% tổng số tiền tài khoản) hoặc để đóng thuế thu nhập (khoảng 10%). Nếu nạn nhân tiếp tục nạp, chúng sẽ viện thêm một số lý do kỹ thuật, trì hoãn hoặc yêu cầu tiếp tục nạp nữa cho tới khi nạn nhân hết khả năng thì lặn mất tăm. Đây là chiến thuật "vơ vét cuối cùng", đánh vào tâm lý tiếc của.
Trong các nhóm chat lừa đảo hoặc sàn ảo, ngoài admin còn có những tài khoản ảo khác đóng vai là người thật đã từng bị lừa giống nạn nhân và “biết được mẹo để gỡ lại vốn”.
Các tài khoản này thường tiếp cận riêng từng nạn nhân, chia sẻ kinh nghiệm cá nhân: “Tôi cũng từng không rút được nhưng nghe lời admin nạp thêm lần cuối cùng thì lại rút được hết…”, thậm chí gửi hình ảnh xác thực đã rút được tiền tài khoản. Họ khuyên nạn nhân “liều thử thêm một lần nữa”, khiến nạn nhân vốn đã thua càng đi sâu vào “vòng xoáy gỡ tiền”, mất sạch lúc nào không biết.
Đây là một dạng thao túng tâm lý rất nguy hiểm, lợi dụng chính sự yếu đuối của người đang tuyệt vọng.
Đặc điểm chung của nhiều đối tượng lừa đảo online là nhắm đến nhóm người dễ bị dụ dỗ về mặt tài chính: phụ nữ, mẹ bỉm sữa, người thất nghiệp… – nhóm này mong muốn cải thiện tài chính nhanh, không tìm hiểu kỹ về các kênh đầu tư, lại dễ tin vào lời hứa hẹn có cánh.
Chúng xây dựng các mô hình “việc làm tại nhà”, “đầu tư online lãi cao”, hoặc “Cộng tác viên bán hàng không cần vốn”, rồi tạo các kênh Facebook, Zalo, TikTok, thường xuyên đăng bài khoe thu nhập khủng, nhận tiền về mỗi ngày.
Bằng thao túng tâm lý – ganh đua, áp lực làm giàu hơn chồng/người khác – kẻ lừa đảo dễ dàng chiếm được lòng tin và dụ nạn nhân rót tiền liên tục.
Phần lớn các vụ lừa đảo online đều cố tình dẫn dụ nạn nhân từ các nền tảng phổ biến (Facebook, Zalo, TikTok) sang ứng dụng Telegram. Lý do là vì Telegram thuộc nước ngoài, không bị kiểm duyệt, khó tra cứu và cho phép quản lý nhóm theo kiểu ẩn danh.
Khi thấy một đối tượng, dịch vụ hoặc nhóm chat nào yêu cầu phải chuyển sang Telegram để “bảo mật”, “nhận quà lớn”, “trao đổi riêng tư”… thì đó gần như là dấu hiệu cảnh báo chắc chắn của mô hình lừa đảo. Hệ thống Telegram cho phép dễ dàng xóa dấu vết, cấm tham gia, hoặc chặn hoàn toàn nạn nhân khi đã lừa xong.
Trong dịch vụ gọi đào online, kẻ lừa đảo lên kịch bản rất chặt chẽ. Sau khi đã thu phí hội viên (thường vài trăm nghìn), chúng “buộc” khách hàng phải tham gia những vòng “bình chọn đ&ào” dưới hình thức cược tiền – bản chất là chơi Tài Xỉu trá hình.
Ban đầu nạn nhân được cho thắng nhỏ, rút được tiền hoặc hoàn tiền hội viên để xây dựng lòng tin. Nhưng khi đến lượt đặt tiền lớn hơn, chúng cố tình thao túng hoặc báo lỗi hệ thống, không cho rút tiền, “ép” khách phải tiếp tục chơi để vớt lại hoặc nộp thêm để “mở khóa tài khoản đào”. Đây là chiêu gài bẫy cực kỳ nguy hiểm, vừa pha trộn mô hình dịch vụ tình dục trá hình, vừa sử dụng cờ bạc biến tướng.
Trò lừa này tận dụng uy tín các kênh YouTube nổi tiếng về kỹ thuật, điện tử để quảng cáo sản phẩm (như dây câu bình ắc quy) trên mạng xã hội. Video giới thiệu là hàng chất lượng cao (ruột đồng, dây Nhật) nhưng thực tế sản phẩm bán ra chỉ là dây nhôm mạ đồng, chất lượng kém, dễ cháy nổ hoặc không sử dụng được cho máy lớn.
Kẻ lừa đảo vẫn giữ giá cao y như sản phẩm thật để tăng độ tin tưởng, lợi dụng lòng tin vào review của chuyên gia/kênh nổi tiếng. Khi giao hàng, khách kiểm tra không đúng mô tả, đổi trả rất khó hoặc bị cắt liên lạc hoàn toàn.
Nhóm lừa đảo tạo ra các sàn giao dịch chứng khoán, sàn “bình chọn”, hoặc casino online, cho phép người tham gia chơi thử, đặt cược hoặc đầu tư tiền thật lên các kết quả “tự động” mà chúng có thể điều chỉnh. Ban đầu, sàn tạo cảm giác thắng thật bằng cách “tự động” cho nạn nhân thắng ở các lần đầu.
Khi số tiền lớn được chuyển vào, các kết quả bị thao túng hoàn toàn để nạn nhân chỉ có thể thua, hoặc nếu thắng thì không được rút tiền với lý do “sai thông tin”, “chưa xác thực”, “hệ thống lỗi”. Cuối cùng, sàn biến mất, toàn bộ số tiền đã bị rút về tài khoản của các đối tượng chủ mưu, không có cách nào đòi lại.
Chiêu trò này lợi dụng lòng tin và sự thiếu hiểu biết của người lớn tuổi ở vùng nông thôn. Nhóm lừa đảo xin phép hoặc giả mạo giấy phép tổ chức bán hàng, thuê nhà văn hóa xã, thôn để tổ chức hội nghị “tri ân khách hàng”, khiến người dân tin rằng đây là hoạt động hợp pháp được chính quyền cho phép.
Ban đầu, chúng bán hàng rất rẻ: phích nước 20.000 đồng, nồi 30.000 đồng, thậm chí “mua 1 tặng 1”. Chúng còn hứa mua lại đồ với giá cao hơn hoặc hoàn tiền ngay, khiến người cao tuổi tin rằng đây là “chương trình phúc lợi”. Sau một thời gian lấy lòng, chúng chuyển sang giới thiệu các sản phẩm “chăm sóc sức khỏe cao cấp” có giá vài triệu đồng, kém chất lượng, không rõ nguồn gốc. Sau khi thu tiền lớn, nhóm lừa đảo biến mất, để lại nạn nhân cay đắng mà không dám báo công an vì ngại bị chê cười.
Đối tượng nhắm đến là người cao tuổi, đặc biệt là những người thường xuyên ốm đau hoặc thiếu hiểu biết về y tế. Lúc đầu, chúng phát tờ rơi hoặc mời điện thoại, hứa “hội thảo chăm sóc sức khỏe hoàn toàn miễn phí, tặng quà.” Khi đến nơi, người tham gia được tiếp đón chu đáo, tặng quà nhỏ (dầu gió, sữa, chăn).
Trong suốt hội thảo, “chuyên gia y tế” (thường là diễn viên đóng giả bác sĩ) thuyết trình về tác hại của bệnh tật và quảng bá “thần dược” nhân sâm, cao xoa bóp, sữa đặc trị xương khớp… Chúng còn mời vài người “bệnh nhân giả” lên chia sẻ “đã khỏi bệnh sau khi dùng”. Sau vài buổi, người cao tuổi tin tưởng và sẵn sàng bỏ ra vài triệu đồng để mua sản phẩm. Khi về kiểm tra, sản phẩm thường là hàng dỏm, thậm chí gây hại sức khỏe. Đây là một trong những thủ đoạn lừa tinh vi và tàn nhẫn nhất vì đánh vào nỗi sợ bệnh tật.
Chiêu trò này đánh vào nhóm tìm việc làm thêm – sinh viên, mẹ bỉm sữa, hoặc lao động phổ thông. Quảng cáo thường ghi “Tuyển cộng tác viên làm tại nhà, không cần kinh nghiệm, thu nhập 300.000–500.000đ/ngày”.
Ban đầu, nhóm lừa đảo gửi hàng thật (như đồ thủ công, gấp phong bì, gắn linh kiện) và thanh toán sòng phẳng cho vài đơn đầu. Khi nạn nhân tin tưởng, chúng yêu cầu đặt cọc 1–3 triệu đồng để “nhập vật liệu lớn”. Sau khi giao sản phẩm, chúng viện lý do “hàng lỗi, không đạt yêu cầu” và bắt làm lại để nhận tiền công, kéo dài thời gian. Nạn nhân cứ thế nộp thêm tiền vì tiếc công. Cuối cùng, khi số tiền lên đến hàng chục triệu, tài khoản công ty đóng băng và biến mất.
Tham khảo ngay các mẫu tai nghe Bluetooth giảm giá SHOCK:
Các đối tượng đăng tin rao bán xe máy đắt tiền như Honda SH, Air Blade với giá rất rẻ, thậm chí chỉ bằng 1/2 hoặc 1/3 giá thị trường. Trong tin đăng còn đính kèm hình ảnh giấy tờ xe, hợp đồng mua bán, thậm chí số điện thoại chính hãng hoặc trang fanpage được làm giả rất chuyên nghiệp.
Kẻ lừa đảo chủ động liên hệ, tạo niềm tin bằng cách nhờ đại lý Honda thật đem một chiếc xe đúng kiểu, đúng màu giao tới tận nhà nạn nhân để kiểm tra thực tế. Sau khi nạn nhân hài lòng, chúng yêu cầu chuyển tiền mua xe vào tài khoản đứng tên “Nguyễn Mạnh Cường” (trùng tên chủ đại lý thật) để tăng mức độ tin tưởng. Nhưng tài khoản nhận tiền thực chất là của kẻ lừa đảo. Sau khi nhận đủ, đối tượng lặn mất tăm, đại lý thật không biết gì về giao dịch này, nạn nhân mất trắng.
Chiêu trò này nhắm vào khách hàng vừa mua sản phẩm điện tử: TV, tủ lạnh, điều hòa,… Đối tượng gọi điện thoại xưng danh nhân viên của hãng (Samsung, LG, Sony…), thông báo chính xác tên thiết bị và ngày mua để tạo niềm tin – do lợi dụng dữ liệu bị rò rỉ từ các cửa hàng, trung tâm bảo hành.
Chúng thông báo thiết bị “sắp hết hạn bảo hành” và đang có chương trình ưu đãi bình ổn giá: bán gói gia hạn bảo hành 02–03 năm với giá rẻ chỉ 200.000 – 300.000 đồng (rẻ hơn hãng thật rất nhiều). Khách hàng muốn mua sẽ được cung cấp số tài khoản chuyển tiền, sau đó nhận “mã bảo hành điện tử” hoặc thẻ cứng giả gửi qua shipper, thực chất không có giá trị nào với các trung tâm bảo hành.
Sai lầm khi tin vào những lời mời giới thiệu việc làm “lương cao, nhẹ nhàng, không cần bằng cấp” có thể biến nhiều bạn trẻ thành nạn nhân của nạn buôn người sang Campuchia. Khi không đáp ứng đủ chỉ tiêu lừa đảo (ví dụ: một ngày lừa được 80 triệu đồng), người bị bán bị đánh đập, tra tấn bằng roi điện, nhốt không cho ăn uống, gây sốc tâm lý hoặc thể chất.
Tổ chức lừa đảo sau đó ép nạn nhân gọi điện thoại về cho gia đình, yêu cầu chuyển tiền chuộc (53 triệu đồng) để được thả. Thậm chí khi có người tử vong, chi phí đưa thi thể về có thể lên tới gần 90 triệu đồng, tạo áp lực cực lớn lên gia đình và người thân ở Việt Nam.
Chiêu này tận dụng tâm lý “ngại khai báo, xấu hổ, sợ bị chê cười” của nạn nhân khi bị lừa. Đa phần người bị lừa (ở quê, vùng nghèo) đều không muốn báo công an vì sợ hàng xóm đàm tiếu, gia đình mắng mỏ hoặc bị coi là “ngu”.
Kẻ lừa đảo liên tục quay lại vùng đã lừa thành công để tiếp tục dò tìm con mồi mới – dùng phương thức tương tự, chỉ thay đổi thông tin sản phẩm/dịch vụ hoặc “kịch bản”. Những vụ lớn có thể lừa cả vùng, thu tới vài tỷ đồng, mà công an chỉ phát hiện khi có người đủ quyết tâm lên tiếng.
Đây là hình thức nghiêm trọng về an ninh và nhân đạo. Nạn nhân thường là thanh niên vùng quê, thất nghiệp, nghe lời rủ rê đi làm việc nhẹ, lương tháng 20–30 triệu đồng, không cần bằng cấp. Khi đi, chúng hứa có xe đón tận nơi.
Sau khi qua biên giới (đa phần trái phép), nạn nhân bị giữ điện thoại, ép ký hợp đồng tiếng Trung, rồi bị giam trong khu kín. “Công việc” thật là lừa đảo qua mạng – gọi điện, dụ đầu tư, gạ cờ bạc – theo kịch bản có sẵn, dưới sự giám sát chặt chẽ. Mỗi ngày bị yêu cầu đạt chỉ tiêu hàng chục triệu đồng. Nếu không làm được, họ bị đánh, cắt ăn, thậm chí bán sang nhóm khác. Muốn được về Việt Nam phải nộp tiền chuộc lên tới hàng chục triệu đồng. Có người tử vong do bị tra tấn.
Các tổ chức lừa đảo tuyển sinh viên, người cần tiền gấp, bằng cách đăng tin “thuê mở tài khoản ngân hàng – trả công cao”, chỉ cần cung cấp CMND và giấy đăng ký. Mỗi tài khoản nhận về 200.000 – 300.000 đồng.
Toàn bộ sổ tài khoản, thẻ ATM, thông tin internet banking sẽ bị thu giữ và sử dụng làm trung gian cho các vụ lừa tiền khác, khiến việc điều tra gặp khó khăn bởi tài khoản đứng tên người vô tội. Nhiều sinh viên sau đó bị công an triệu tập và phải chứng minh mình không liên quan, trong khi tiền đã bị chuyển qua nhiều lần, dấu vết rất khó truy ra chủ mưu.
Trong vụ lừa đảo nâng cấp bảo hành thiết bị, kẻ lừa đảo đã có trong tay dữ liệu chi tiết các khách hàng: tên tuổi, địa chỉ, loại thiết bị (TV, tủ lạnh, máy lạnh…), ngày mua – thường lấy từ hệ thống bán hàng bị lộ dữ liệu.
Nhờ các thông tin này, chúng dễ dàng tạo dựng lòng tin khi gọi điện xác nhận đúng thiết bị và ngày mua. Sau đó, chúng mời khách hàng mua gói bảo hành giả cực rẻ, chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, và sau vài ngày gửi phiếu/bộ thẻ bảo hành hoàn toàn không có giá trị, đánh vào tâm lý “lo xa” và sự tin tưởng của người tiêu dùng đối với nhân viên hãng thật.
Đây là chiến thuật xây dựng lòng tin cực kỳ phổ biến. Đầu tiên, kẻ lừa đảo sẵn sàng “chấp nhận lỗ” – bán hàng rất rẻ, thậm chí tặng quà (nồi cơm điện 500.000đ, suất ăn miễn phí,...) hoặc mua lại món đã bán với giá cao hơn.
Sau khi đã xây dựng niềm tin tuyệt đối từ các lần giao dịch nhỏ này, chúng lợi dụng lòng tin đó chuyển sang chào bán dịch vụ hoặc sản phẩm lớn giá vài triệu, cam kết “đảm bảo hoàn tiền hoặc có lợi nhuận cao”. Nạn nhân tin tưởng, rút tiền tiết kiệm hoặc vay mượn để mua, cuối cùng bị lừa mất trắng. Chiến thuật này còn dùng trong các mô hình đa cấp, đầu tư, hoặc huấn luyện “dẫn dụ thấy lời trước – mất nhiều sau”.
Trong các nhóm chat VIP Telegram hoặc “cộng đồng đầu tư kín”, kẻ đứng đầu thường ra thông báo cấm thành viên nhắn tin riêng với nhau để “tránh lừa đảo nội bộ” hoặc “bảo mật thông tin doanh số”. Chúng còn treo thưởng (100.000đ cho ai báo cáo thành viên nhắn riêng).
Thực tế, đây là cách để ngăn nạn nhân trao đổi, phát hiện các dấu hiệu chung của lừa đảo hoặc tố cáo nội bộ. Bằng cách cô lập nạn nhân, kẻ đi đầu có thể duy trì quyền kiểm soát tuyệt đối, thao túng tâm lý và tiến hành vơ vét tiền của một cách trơn tru nhất.
Nhiều thủ đoạn lừa đảo online tập trung chủ yếu vào nhóm người trẻ – sinh viê;n, học sinh, người chưa tự kiếm ra tiền, chưa biết giá trị lao động và tiền bạc. Chúng tạo các kịch bản làm giàu “không cần vốn”, “việc nhẹ lương cao”, rồi hấp dẫn bằng lợi nhuận khổng lồ.
Tuy nhiên, người thực sự phải trả giá lại là bố mẹ, người thân ở quê – những người lao động chân lấm tay bùn, tích cóp từng đồng. Khi con cái bị lừa mất tiền, không chỉ bản thân đau buồn mà gia đình chịu áp lực tâm lý, tài chính cực lớn, thậm chí phải vay mượn, thế chấp hoặc bán tài sản để trả nợ cho các khoản lừa đảo.
Xem thêm:
Vậy là qua bài viết này mình đã tổng hợp giúp bạn 30 phương thức lừa đảo phổ biến hiện nay. Chúc bạn nắm rõ các kiến thức và các bài lừa đảo để phòng tránh nhé.
Tham khảo ngay các mẫu tai nghe Bluetooth giảm giá SHOCK:
↑
Xóa địa chỉ
Có
ĐĂNG NHẬP
Hãy đăng nhập để Chia sẻ bài viết, bình luận, theo dõi các hồ sơ cá nhân và sử dụng dịch vụ nâng cao khác trên trang Game App của
Thế Giới Di Động
Tất cả thông tin người dùng được bảo mật theo quy định của pháp luật Việt Nam. Khi bạn đăng nhập, bạn đồng ý với Các điều khoản sử dụng và Thoả thuận về cung cấp và sử dụng Mạng Xã Hội.